عبدالناصر همتی روز سهشنبه در سی و ششمین همایش بانکداری اسلامی به تشریح آخرین وضعیت متغیرهای کلان پولی، ارزی و اعتباری کشور، برنامههای مهار تورم، تابآوری سامانه پرداخت و راهکارهای نوین تامین مالی بخش واقعی اقتصاد پرداخت.
وی با گرامیداشت تلاشهای جامعه نخبگانی و پژوهشگران در مسیر تلفیق موازین فقهی با عملیات بانکی، افزود: انطباق کامل فرایندهای پولی با شریعت اسلامی هدفی راهبردی است که در قانون جدید بانک مرکزی نیز بر آن تاکید شده است؛ شورای فقهی بانک مرکزی و فقهای گرانقدر آن بهصورت منظم و مستمر بر این فرایندها نظارت دارند و مجموعه نظام بانکی متعهد به پیگیری جلسات تخصصی و پیادهسازی اقدامات عملی در این چارچوب است.
حکمرانی بر ۵ محور حساس اقتصادی و صیانت از نظام پرداخت
رئیسکل بانک مرکزی با تبیین مسئولیتهای چندوجهی بانک مرکزی در نظام اقتصادی کشور، اظهار داشت: وظایف سیاستگذار پولی در پنج حوزه اساسی شامل حوزه پولی، حوزه اعتباری، حوزه ارزی، تنظیمگری نهادهای تحت نظارت و نظام پرداخت متمرکز است که هر یک نقشی حیاتی در زندگی روزمره و معیشت مردم ایفا میکنند و بروز هرگونه خلل در آنها به طور مستقیم بر ثبات اقتصادی جامعه اثرگذار خواهد بود.
وی با اشاره به جایگاه ویژه نظام پرداخت کشور و فشارهای متعددی که بر این بستر وارد میشود، اضافهکرد: در سال گذشته بیش از ۲.۱ کوادریلیون ریال حجم و ارزش تراکنشهای مالی در سامانههای پرداخت کشور به ثبت رسید. حفظ پایداری، استمرار خدماترسانی و ارتقای امنیت این شبکه گسترده مبادلاتی در شرایط جنگ ترکیبی، کارنامهای درخشان و محصول کار سنگین و شبانهروزی متخصصان نظام بانکی است.
ابطال پیشبینیهای ابرتورمی و پایداری در برابر جنگ تمامعیار اقتصادی
همتی با تشریح دشواریهای ناشی از محاصره اقتصادی، تنشهای منطقهای و تحریمهای ظالمانه، تاکید کرد: ایجاد پایداری مالی در کلام ساده است، اما در عمل پشت هر تصمیم و اقدام بانک مرکزی، ساعتها کار کارشناسی فشرده و مدیریت بحران قرار دارد. در ماههای نخستین سال، بسیاری از کارشناسان و تحلیلگران با دیدن ابعاد تحریم و محاصره، پیشبینی میکردند که اقتصاد ایران وارد دالان ابرتورم خواهد شد؛ اما ما اجازه ندادیم این پیشبینیها محقق شود.
وی یادآورشد: اگرچه تورم و گرانی فشار سنگینی بر زندگی و معیشت روزمره مردم وارد کرده و این سختیها ملموس است، اما بانک مرکزی با استفاده از ابزارهای پولی و روشهای نظارتی و احتیاطی توانست شتاب فزاینده تورم را در ماههای اردیبهشت و خرداد کنترل کند. راهبرد فعلی ما کنترل و شکستن شتاب تورم است تا پس از تثبیت، مسیر کاهشی نرخ تورم بهطور پیوسته در اقتصاد هموار شود.
رئیس شورای پول و اعتبار، درباره فضاسازیهای رسانههای معاند پیرامون بنبست اقتصادی خاطرنشانکرد: همه تلاش رسانهای و روانی دشمن القای فروپاشی اقتصادی در ایران بود. با صداقت کامل به مردم میگویم که شرایط اقتصادی و اداره معیشت دشوار شده است، اما فروپاشی هرگز اتفاق نیفتاده و نخواهد افتاد؛ این ادعاها فقط جنگ روانی است و غبار آن بهزودی فرو خواهد نشست.
دسترسی به منابع ارزی؛ تامین ۱۸ میلیارد دلار و آمادگی تزریق ۲ میلیارد دلار
رئیسکل بانک مرکزی در پاسخ به برخی اظهارات مقامات آمریکایی پیرامون عدم دسترسی ایران به منابع مالی و ارزی اعلام کرد: این ادعاها به طور کامل بیاساس است. ذخایر مسدود نشده، منابع پایدار و درآمدهای نفتی و غیرنفتی متعددی در دسترس بانک مرکزی قرار دارد. از ابتدای سال جاری تاکنون بیش از ۱۸ میلیارد دلار ارز برای واردات کالاهای اساسی، دارو، نهادههای دامی و مواد اولیه خطوط تولیدی تأمین و پرداخت شده است.
همتی با تاکید بر قدرت مانور سیاستگذار در مدیریت تقاضا توضیح داد: بانک مرکزی در برابر اعلام هفتگی تحریمهای جدید منفعل نمانده است. هفته گذشته تخصیص ۵۰۰ میلیون دلار به بازار را عملیاتی کردیم و اکنون نیز به شکل رسمی اعلام میکنم که بانک مرکزی آمادگی دارد در صورت نیاز تا سقف ۲ میلیارد دلار ارز را برای مدیریت و ثبات بازار تزریق کند.
ثبت رکورد ۴۰۵۰ همتی تسهیلات و جهش ۸۰ درصدی تامین مالی تولید
رئیسکل بانک مرکزی در تشریح آمار بخش اعتباری و تسهیلات بانکی تا ششم شهریورماه اعلام کرد: حجم کل تسهیلات پرداختی شبکه بانکی افزون بر چهار هزار و ۵۰ همت بوده که نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۶۹ درصد رشد داشته است.
وی در خصوص تسهیلات سهم بخش واقعی تولید، اظهار کرد: از کل این رقم، ۲ هزار و ۶۵۰ همت به سمت بخشهای تولیدی و صنعت هدایت شده که نشاندهنده افزایش ۸۰ درصدی تسهیلات تولیدی نسبت به سال قبل است.
رئیسکل بانک مرکزی با اشاره به بازدیدهای میدانی خود از خطوط صنعتی و کارخانجات استان خوزستان (اهواز و دزفول) تاکید کرد: برخلاف تصویرسازیهای مایوسکننده رسانههای خارجی، چرخهای تولید در کشور با جدیت در حال چرخش است و بانکها با تمرکز حداکثری از تولیدکنندگان پشتیبانی میکنند.
بسته ویژه نیمه دوم سال برای بنگاههای کوچک و متوسط (SMEs)
همتی یکی از اولویتهای حیاتی بانک مرکزی پس از مهار تورم را رونق اشتغال دانست و ادامه داد: با توجه به حوادث اخیر و صدمات مقطعی به برخی زیرساختها، برای جبران افت اشتغال نیازمند تمرکز بر واحدهای کاربر هستیم. به همین منظور، بانک مرکزی در حال نهاییسازی بستهای اعتباری است که در نیمه دوم سال جاری، منابع هدفمندی را برای حمایت از بنگاههای کوچک و متوسط (SMEs) تخصیص خواهد داد تا شتاب ایجاد اشتغال و تثبیت فرصتهای شغلی افزایش یابد.
رئیس شورای پول و اعتبار، توسعه ابزارهای زنجیره تامین مالی (SCF) از جمله اوراق گام و فاکتورینگ را راهکار طلایی حمایت از صنعت بدون دامن زدن به خلق پول دانست و تشریح کرد: روشهای زنجیرهای، نقدینگی مورد نیاز صنایع را بدون افزایش پایه پولی و بدون ایجاد فشارهای تورمی تامین میکنند. از ابتدای سال تاکنون ۲۲۴ همت تامین مالی از طریق این ابزارهای نوین محقق شده است.
وی خاطرنشان کرد: برنامهریزی معاونت پولی بانک مرکزی بر این است که این رقم را تا پایان سال به مرز ۷۰۰ همت برساند؛ این اقدام گامی بزرگ در جهت حفظ پایداری مالی کشور، مهار پایدار تورم و تقویت زیرساختهای اقتصادی خواهد بود.
به گزارش ایرنا، سی و ششمین همایش بانکداری اسلامی با حضور مقامات پولی و بانکی، اعضای شورای فقهی بانک مرکزی، مدیران عامل بانکها و پژوهشگران امروز سه شنبه دهم شهریورماه در سالن اجتماعات باغ موزه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران آغاز بهکار کرد.
این همایش دو روزه با تلاش موسسه آموزش عالی بانکداری ایران بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران برگزار می شود.
برگزاری نشستهای تخصصی و علمی شامل «تطبیق و نظارت شرعی»، «ظرفیتهای بانکداری اسلامی برای اجرای اقتصاد مقاومتی و تأمین مالی تولید با لحاظ ریسکهای نوظهور» و بررسی چالشها و مشکلات جاری نظام بانکی و تقدیر از ناظران شرعی برگزیده بانکها از جمله برنامههای این همایش است.
ارائه مقالات علمی از جمله تجربه بانکداری اسلامی در افغانستان و دلالتهای سیاستی برای ایران، تبیین نقش هوش مصنوعی در توسعه بانکداری اسلامی، تقابل با رمانتیسم نهادی و قواعد بازدارنده در نظام بانکی ، نقش بانک مرکزی توسعهگرا در بازسازی اقتصادی، الگوی تأمین مالی غیرتورمی زیرساختهای آسیبدیده، ظرفیت نظام بانکی در تأمین مالی غیرتورمی خسارات ناشی از ریسکهای نوظهور، تحلیل تطبیقی نظام مالی اسلامی با نظام مالی متعارف، تأثیر متقابل سیاستهای احتیاطی کلان و حاکمیت شرکتی، تاثیر کنترل مقداری ترازنامه توسط بانک مرکزی بر قدرت تسهیلاتدهی، طراحی معماری دوقلوی دیجیتال سیاستی بانک مرکزی ، پیامدهای اجرای طرح کارت رفاهی متصل به اوراق گام، ظرفیتهای هوش مصنوعی در استقرار بانکداری اسلامی هوشمند، طراحی الگوی توکنسازی املاک مازاد بانکها و قابلیت اجرای فناورانه اسلامی با تأکید بر فناوریهای نوین از دیگر برنامههای این همایش دو روزه است.
